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為符合保單特性,特別挑選目標到期型債券基金,主要考量到此類基金採取的投資策略,符合保單「123」的特性:「1」次購足:「鑫富人生」提供身故與全殘給付,守護人生基本保障之餘,又連結基金,追求資產增值機會,一張保單一次享保險保障與投資雙重功能。「2」重明確:『鑫富人生』保單連結標的為6年期目標到期債券基金,投資日期截至2023年,期間若無任何標的違約,也就是持有六年後,可領回屆時之淨資產,具有時間與期滿領回政府中小企業貸款雙重特色。「3」不在意:保單連結目標到期債券基金,並委由施羅德投信專業團隊管理,對保戶來說,可以不必在意進場時機、市場變化與淨值波動,輕鬆簡單參與投資。施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示,所謂的目標到期債券投資策略,其核心就是獨特的「YES」投資策略,可望幫保戶掌握投資機會。Y(Yield)目標收益:投資債券特別強調債息收益,特別是新興市場主權債的債息收益率具吸引力,可望迎戰低利環境。E(Easy)簡單投資:持有期間若無信用風險發生,債券價格原則上會隨著到期日接近而趨近面額。換句話說,保戶無須過度擔心市場變化,只要輕鬆持有保單至2023年,期滿就可望領回屆時之淨資產。S(Solid)穩健配置:以新興市場美元主權債與投資等級企業債為主要標的,無新興市場匯率風險,且以多元分散策略來降低單一債券的違約風險,有助降低淨值波動度,讓投資更篤定。值得留意的是,這張由台灣人壽與施羅德投信獨家合作的保險商品,因為投資策略與架構設計,募集後就不再接受新申購。預計於2月24日至3月10日,正式展開募集!(工商時報)

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鑑於市場波動成常態,台灣人壽與施羅德投信特別聯手推出「台灣人壽鑫富人生變額壽險/外幣變額壽險」,此為台灣首檔投資型保單連結目標到期債券基金,堪稱是投資型保單新創舉,結合施羅德獨家「YES」目標到期債券投資策略與保單「123」特性,提供全方位資產解決方案。過去投資型保單的保單帳戶價值易隨市場震盪變化,不過,台灣人壽表示,該檔保單分別提供美元、台幣雙幣計價,並連結六年期之目標到期基金,也就是持有六年後、即返還屆時投資淨資產,該保單也隨即結束。

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